Servicio de Referencia de Bancos

Asesoría para estructurar y presentar solicitudes de apertura de cuentas bancarias en Panamá, alineadas con el perfil del cliente y los criterios de evaluación de cada institución.

Orientación para iniciar su relación bancaria en Panamá

Nuestra firma interviene en la fase inicial del proceso bancario, ayudando a organizar la información del cliente y a identificar instituciones potencialmente viables según su perfil.

Las referencias se limitan a entidades reguladas con procesos internos de cumplimiento, y la decisión final corresponde exclusivamente al banco.

Cómo podemos asistir

  • Identificar instituciones potencialmente adecuadas según el perfil de la sociedad o fundación.
  • Precisar los documentos usualmente requeridos.
  • Gestionar la obtención de documentos corporativos requeridos para fines bancarios.
  • Atender solicitudes relacionadas con la entidad panameña durante el proceso.
  • Estructurar la información inicial para su presentación clara y ordenada.

Etapas propias del proceso bancario

  • Revisión de la solicitud y documentación presentada.
  • Entrevista presencial o remota, según las políticas del banco.
  • Confirmación del depósito mínimo y condiciones de la cuenta.
  • Análisis interno por parte del departamento de cumplimiento.
  • Solicitud de información adicional, cuando el banco lo considere necesario.

Documentos e información usualmente solicitados

Los bancos pueden variar sus requisitos según el perfil del cliente, la actividad de la entidad y el país de origen de los fondos.

Identificación y referencias
  • Copia del pasaporte del cliente o firmante.
  • Segunda identificación, como licencia de conducir o documento nacional.
  • Referencias bancarias personales.
  • Referencias comerciales o profesionales.
  • Identificación de directores, firmantes y beneficiarios finales, cuando aplique.
Origen de fondos y perfil de actividad
  • Explicación de la actividad comercial o profesional del cliente.
  • Documentos que sustenten el origen de los fondos.
  • Monto estimado de fondos que ingresarán y saldrán de la cuenta mensualmente.
  • Países desde donde se recibirán y hacia donde se enviarán fondos.
  • Razón por la cual se desea abrir una cuenta bancaria en Panamá.

Depósito mínimo

El monto del depósito inicial depende de cada banco. Generalmente se realiza por transferencia bancaria una vez la cuenta ha sido aprobada y el banco genera el número de cuenta.

Plazo estimado

Una vez presentada la información requerida, el proceso suele tomar entre dos semanas y un mes. Este plazo puede variar según el banco, el análisis de cumplimiento y cualquier solicitud adicional de documentos.

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