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Requisitos para abrir una cuenta bancaria en Panamá

Nuestra Firma puede referirle bancos en Panamá o fuera de Panamá para que el cliente pueda abrir la cuenta a nombre de su sociedad panameña, no obstante, nuestra Firma no se involucra directamente en estos trámites ya que los mismos deben ser coordinados directamente entre el cliente y el banco.

Es importante aclarar que no es necesario un abogado para la apertura de una cuenta bancaria en Panamá. Estos procedimientos pueden ser efectuados directamente entre el cliente y el banco de su elección.

Los Bancos por ley deben exigir bastante información para conocer bien a sus nuevos clientes, no obstante, toda la información proporcionada al Banco es privada y está protegida por las leyes bancarias de Panamá.

Los requisitos usuales para la apertura de una cuenta comercial son los siguientes:

1. El Banco requiere entrevistarse personalmente con la persona firmante de la cuenta.
Usualmente un viaje corto de uno o dos días a Panamá es suficiente para este propósito. Dicha reunión es bastante breve y en la misma se firman las aplicaciones del banco.

2. Referencias bancarias originales del firmante de la cuenta.
No hay un formato específico para dichas referencias, usualmente cada banco usa su propio formato, no obstante, debe contener los detalles de contacto y persona de contacto en el banco para confirmar la referencia.

3. Referencias comerciales originales del firmante de la cuenta.
No hay un formato específico para dichas referencias, usualmente son cartas de abogados, contadores o clientes certificando que lo conocen desde un periodo de tiempo y que poseen una buena relación de negocios con usted.

4. Carta firmada dirigida al banco con Información general del negocio.
Dicha carta debe contener explicación general del negocio, las operaciones bancarias que se realizarán, los países de donde vienen los fondos y el monto promedio de los depósitos y retiros.

5. Estados Financieros / documentos que prueben el origen de los fondos.
Esto ayuda al banco a conocerlo como nuevo cliente y saber el origen de los futuros fondos que moverá la cuenta. De no ser posible, se deberá adjuntar documentos que comprueben el origen de los fondos que moverá la cuenta y las actividades de la empresa..

6. Pasaporte y segunda identificación de los firmantes.
Ejemplo de segunda identificación; Licencia de Conducir, Cedula de Identidad.

7. Pasaporte y segunda identificación de los Directores (si han sido nombrados por el cliente).
Ejemplo de segunda identificación; Licencia de Conducir, Cedula de Identidad.

Información general de procedimiento:
Una vez presentada la documentación al Banco, el proceso de apertura de la cuenta puede tardar 3 semanas aproximadamente. El banco puede tomar tiempo adicional para evaluar la cuenta y solicitar documentación adicional si lo considera necesario.

Depósito Inicial:
El depósito inicial puede ser de US$1,000.00 a US$25,000.00 (depende del Banco) y deberá hacerse solo cuando la cuenta sea oficialmente aprobada, el banco le estará comunicando vía email su número de cuenta y las instrucciones para transferir el depósito inicial correspondiente.

Por favor no dude en contactarnos si desea mayor información sobre nuestros servicios de Introducciones Bancarias en Panamá.