Necesito un abogado para tramitar la apertura de una cuenta bancaria en Panamá?
Es importante aclarar que no es necesario un abogado para abrir una cuenta bancaria en Panamá, el cliente puede encargarse de estos procedimientos directamente con el banco, no obstante, de acuerdo a nuestra experiencia abrir una cuenta comercial involucra tiempo y continua comunicación con el banco para coordinar los todos los requisitos y detalles, algunos clientes prefieren no involucrarse con este tipo de procedimientos y prefieren que un abogado o una Firma de abogados se encargue de estos detalles.
Es necesario estar presente en Panamá para abrir una cuenta bancaria?
Los bancos en Panamá están obligados por ley a conocer muy bien a sus nuevos clientes, por esto, es requerido que el cliente (firmante de la cuenta) venga personalmente a Panamá para una breve entrevista con el banco y para firmar las aplicaciones bancarias correspondientes.
Que tanto tiempo debo estar en Panamá para abrir la cuenta Bancaria?
Usualmente un viaje corto de uno o dos días laborales es suficiente para cumplir con este requisito. La entrevista con el banco y la firma de los documentos se llevarán a cabo rápidamente en un día laborable, es importante aclarar que la cuenta bancaria no quedará abierta este mismo día.
Cuanto tiempo toma abrir la cuenta bancaria?
Aproximadamente 2 semanas. Una vez sea completada la entrevista con el banco y se hayan firmado los formularios bancarios, el departamento de cumplimiento del banco estudiará toda la información y documentación proporcionada, si todo está en orden se autorizará la apertura de la cuenta. El departamento de cumplimento puede solicitar información o documentos adicionales si lo considera necesario.
Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria comercial en Panamá?
Usualmente como la sociedad es nueva y no tiene referencias propias, el cliente (firmante de la cuenta) es la persona que tiene que proporcionar de forma personal; referencias bancarias, referencias comerciales y documentos que explique el negocio y el origen de los futuros fondos que ingresaran a la cuenta.
Que pasa si la sociedad es nueva y no tiene referencias propias?
Los bancos en Panamá entienden que una sociedad nueva por lo general no tiene referencias propias, por esta razón, las referencias e información solicitadas deberán ser presentadas a nivel personal por la persona firmante de la cuenta.
La información y documentos proporcionados al banco son privados?
Toda la información y documentos solicitados son estrictamente para los archivos internos del banco, esta información es privada y no puede ser compartida con ninguna otro país o institución.